5대 리스크 관리 전략

위험 관리는 책임 있는 투자 및 거래의 핵심 부분입니다. 다각화, 금융 이벤트에 대한 헤지 또는 간단한 손절매 및 이익실현 주문 실행과 같은 다양한 위험 관리 방법을 통해 포트폴리오의 전반적인 위험을 줄일 수 있습니다.

위험을 최소화하는 것은 많은 투자자와 트레이더에게 최우선 과제입니다. 위험 허용 범위가 높더라도 여전히 투자 위험과 보상을 저울질합니다. 그러나 위험 관리는 덜 위험한 거래나 투자를 선택하는 것이 아니라 포괄적인 위험 관리 전략 도구 세트를 포함하며 그 중 다수는 초보자에게도 적합합니다.

위험 관리란 무엇입니까?

위험 관리에는 투자와 관련된 재정적 위험을 예상하고 식별하여 최소화하는 것이 수반됩니다. 그런 다음 투자자는 포트폴리오의 위험 노출을 관리하는 데 도움이 되는 위험 관리 전략을 사용합니다. 중요한 첫 번째 단계는 현재 위험 노출을 평가한 다음 이러한 위험에 대한 전략과 계획을 개발하는 것입니다.

위험 관리 전략은 거래자와 투자자가 투자 위험을 식별한 후 실행하는 계획 및 전략적 조치를 말합니다. 이러한 전략은 위험을 줄이고 손실에 대비하고 다양한 자산 클래스에 걸쳐 포트폴리오를 다양화하는 것과 같은 실질적인 재무 활동을 포함할 수 있습니다.

사전 위험 관리 관행을 실천하는 것 외에도 위험 관리 계획의 기본을 이해하는 것이 중요합니다. 특정 위험 관리 전략을 시작하기 전에 선호하는 전략을 알려주는 다음 네 가지 주요 위험 관리 계획 접근 방식을 고려해야 합니다.

네 가지 주요 위험 관리 계획 접근 방식

가정: 자산에 투자하는 위험을 감수하기로 결정하지만 잠재적 손실이 크지 않기 때문에 이를 피하기 위해 비용을 지불하지 않습니다.

이전: 수수료를 받고 제3자에게 투자 위험을 이전하는 것.

회피: 잠재적으로 위험한 자산에 투자하지 마십시오.

감소: 포트폴리오를 다양화하여 고위험 투자에 대한 잠재적 손실을 줄입니다. 이 접근 방식은 동일한 자산 클래스 내에서 또는 산업 및 자산 클래스 전체에 적용될 수 있습니다.

암호 화폐 투자 세계에서 위험 관리 전략이 중요한 이유는 무엇입니까?

암호화폐 자산은 일반 투자자의 손이 닿는 범위 내에서 악명 높은 고위험 투자 클래스 중 하나입니다. 결과적으로 암호화폐 가격은 매우 변동성이 크고 프로젝트는 하룻밤 사이에 무너질 수 있으며 블록체인 이면의 기술은 초보자가 이해하기 어려울 수 있습니다.

cryptocurrencies의 급속한 발전으로 투자자는 자신의 잠재적 위험 노출을 줄이기 위해 건전한 위험 관리 관행과 전략을 사용하는 것이 필수적입니다. 또한 책임감 있고 성공적인 트레이더가 되기 위한 중요한 단계이기도 합니다.

다음은 암호화폐 포트폴리오에 도움이 될 수 있는 5가지 위험 관리 전략입니다.

전략 #1: 1% 규칙 고려

1% 규칙은 총 자본의 1% 이하의 위험을 감수하기 위해 투자 또는 거래를 요구하는 간단한 위험 관리 전략입니다. 투자할 $10,000가 있고 1% 규칙을 따르고 싶다면 다음과 같은 몇 가지 방법이 있습니다.

하나는 $10,000 상당의 Bitcoin(BTC)을 구매하고 $9,900에 판매하기 위해 중지 또는 지정가 주문을 하는 것입니다. 이 경우 손실을 총 투자 자본($100)의 1%로 제한할 수 있습니다.

또는 손절 주문을 하지 않고 $100의 Ether(ETH)를 구매할 수 있으므로 ETH 가격이 0으로 떨어지더라도 총 자본의 최대 1%만 잃게 됩니다. 1% 규칙은 투자 규모에 영향을 미치는 것이 아니라 투자에 감수할 위험에 영향을 미칩니다.

1% 규칙은 암호화폐 시장의 높은 변동성으로 인해 암호화폐 사용자에게 특히 중요합니다. 욕심이 생기기 쉽고 일부 투자자는 운이 좋아지기를 바라며 투자에 너무 많은 돈을 투자하고 막대한 손실을 입을 수도 있습니다.

전략 #2: 손절매 설정 및 이익실현 포인트

손절 주문은 자산에 대해 사전 결정된 가격을 설정하고 자산 가격이 사전 결정된 가격에 도달하면 청산 작업을 시작합니다. 손절매는 현재 가격 아래에 설정되며 발동되면 추가 손실을 방지하는 데 도움이 됩니다. 이익 실현 주문의 작동 모드는 정반대로 자산에 대해 사전 결정된 가격을 설정하고 자산 가격이 사전 결정된 가격에 도달하면 청산 작업을 트리거하여 특정 이익을 고정합니다.

손절매 및 이익 실현 주문은 두 가지 방법으로 위험을 관리하는 데 도움이 됩니다. 첫째, 미리 설정하고 자동으로 실행할 수 있습니다. 연중무휴 24시간 시장을 주시할 필요가 없으며 자산 가격의 변동성이 심한 경우 사전 설정 주문이 발동됩니다. 또한 감당할 수 있는 손실 및 이익에 대한 현실적인 제한을 설정할 수 있습니다.

이러한 제한은 순간적으로 설정하는 것보다 미리 설정하는 것이 좋습니다. 이익실현 주문을 위험 관리의 일부로 생각하는 것이 이상하게 보일 수 있지만, 이익실현을 기다리는 시간이 길수록 추가 이익을 기다리는 동안 시장이 다시 하락할 위험이 높아진다는 점을 명심해야 합니다.

전략 #3: 다양화 및 헤징

포트폴리오 다양화는 전체 투자 위험을 줄이기 위한 가장 인기 있고 기본적인 도구 중 하나입니다. 다각화된 포트폴리오는 특정 자산 또는 자산 클래스에 과도하게 투자하지 않음으로써 특정 자산 또는 자산 클래스의 상당한 손실 위험을 최소화합니다. 예를 들어 다양한 통화와 토큰을 보유할 수 있으며 유동성과 대출도 제공할 수 있습니다.

헤징은 다른 자산을 구매하여 이익을 보호하거나 손실을 최소화하는 고급 전략입니다. 이러한 자산은 일반적으로 음의 상관 관계가 있습니다. 다각화는 헤징 전략이라고 할 수 있지만 가장 잘 알려진 헤징 전략은 선물일 것입니다.

선물 계약을 통해 미래의 특정 날짜에 자산 가격을 고정할 수 있습니다. 예를 들어, 비트코인 ​​가격이 급락할 것이라고 생각하여 이 위험을 헤지하기로 결정하고 비트코인을 3개월 이내에 $20,000에 판매하는 선물 계약을 열기로 결정했다고 가정합니다. 비트코인 가격이 지금부터 3개월 후 $15,000로 떨어지면 선물 포지션에서 이익을 얻을 수 있습니다.

선물 계약은 재정적으로 정산되며 물리적으로 토큰을 전달할 필요가 없다는 점을 명심할 가치가 있습니다. 이 경우 상대방은 $5,000(즉, 현물 가격과 계약 가격의 차액)를 지불하고 비트코인 ​​가격 하락의 위험에 대해 잘 헤지될 것입니다.

앞서 언급했듯이 암호화폐 공간은 변동성이 매우 큽니다. 그러나 투자자는 여전히 자산군 내에서 다각화하고 헤징 기회를 활용할 수 있습니다. 다각화는 변동성이 덜한 전통적인 금융 시장보다 암호화폐 시장에서 훨씬 더 중요합니다.

전략 #4: 출구 전략에 대비하십시오

출구 전략을 개발하는 것은 상당한 손실의 위험을 최소화하는 간단하고 효과적인 방법입니다. 출구 계획을 고수함으로써 미리 정해진 시점에 이익을 실현하거나 손실을 줄일 수 있습니다.

종종 투자자는 이익을 얻을 때 계속 진행하기를 원하고 가격이 하락할 때 암호 화폐를 너무 많이 믿기 쉽습니다. 과대 광고, 극대주의 또는 거래 커뮤니티에 빠지는 것도 투자 결정을 방해할 수 있습니다.

성공적인 종료 전략을 구현하는 한 가지 방법은 지정가 주문을 사용하는 것입니다. 이익을 얻거나 최대 손실을 설정하려는 경우 설정한 제한 가격에 도달하면 자동으로 트리거되도록 지정가 주문을 설정할 수 있습니다.

전략 #5: 직접 조사하기(DYOR)

자신의 연구를 수행하는 것은 모든 투자자에게 필수적인 투자 위험 감소 전략입니다. 인터넷 시대에 자신의 연구를 수행하는 것이 그 어느 때보 다 쉬워졌습니다. 토큰, 프로젝트 또는 기타 자산에 투자하기 전에 자신의 실사를 수행해야 합니다. 실사의 핵심은 프로젝트 백서, 토큰 경제학, 파트너, 로드맵, 커뮤니티 및 기타 기본 요소와 같은 프로젝트의 기본 정보를 살펴보는 것입니다.

그러나 잘못된 정보는 빠르게 퍼지고 누구나 자신의 견해나 데이터를 온라인으로 제출할 수 있습니다. 따라서 연구를 수행할 때 정보의 출처와 정보가 제시된 맥락을 고려하는 것이 중요합니다. 육아 사기는 흔한 일이며 프로젝트나 투자자는 거짓, 편향 또는 판촉 뉴스를 진짜 사실 뉴스인 것처럼 퍼뜨릴 수 있습니다.

요약하다

이 문서에서는 포트폴리오의 위험을 줄이는 데 도움이 되는 효과적인 툴킷을 제공하는 5가지 위험 관리 전략에 대해 설명합니다. 대부분의 영역을 포괄하는 단순한 접근 방식이라도 보다 책임감 있게 투자하는 데 도움이 될 수 있습니다. 또한 이 문서는 위험 관리 계획과 보다 발전되고 심층적인 위험 관리 전략을 개발하는 데 도움이 될 수 있습니다.